Odeba.id, Jakarta – PT Bank Mandiri (Persero) Tbk berkomitmen untuk memberantas judi online yang semakin meresahkan masyarakat. Perseroan berupaya konsisten menjaga integritas dan keamanan sistem keuangan nasional lewat sejumlah cara, salah satunya memasukkan pengguna yang ketahuan memainkan permainan haram itu ke dalam daftar hitam alias blacklist.
Corporate Secretary Bank Mandiri, Teuku Ali Usman, mengatakan, Bank Mandiri menerapkan berbagai strategi untuk memastikan layanan tidak disalahgunakan oleh pihak yang bermain judi online. Ada tiga langkah utama Bank Mandiri untuk mengidentifikasi rekening-rekening yang terindikasi digunakan buat judi online.
Langkah pertama adalah situs judi online yang menggunakan rekening Bank Mandiri (web crawling). “Dengan langkah ini, Bank Mandiri dapat mendeteksi situs yang terindikasi menyalahgunakan rekening Bank Mandiri sebagai penampungan dana hasil judi online,” ucap Ali dalam keterangan tertulis, Selasa (9/7/2024).
Langkah kedua, Bank Mandiri menganalisis anomali transaksi untuk mengetahui lonjakan transaksi yang tidak wajar pada rekening tertentu. Dengan metode tersebut, Ali mengatakan, pihaknya dapat segera mengidentifikasi aktivitas transaksi yang mencurigakan, termasuk transaksi terkait judi online sehingga tindakan penanganan dapat segera diambil.
Ketiga, Bank Mandiri memanfaatkan teknologi analisa algoritma tingkat lanjut atau external cyber threat intelligence pada data keamanan siber dari berbagai sumber.
“Hal ini untuk mengidentifikasi website judi online yang secara ilegal menyalahgunakan identitas Bank Mandiri,” jelasnya.
Selain upaya internal, Ali menjelaskan Bank Mandiri juga aktif bekerja sama dengan lembaga berwenang seperti Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Kementerian Komunikasi dan Informatika (Kominfo), serta Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK). Kolaborasi tersebut bertujuan mendapatkan informasi terkait rekening yang terindikasi terlibat dalam aktivitas judi online.
Menurutnya, lewat kolaborasi antar Kementerian dan Lembaga tersebut, tindakan lebih lanjut dapat dilakukan secara efektif untuk memblokir rekening-rekening yang terbukti digunakan untuk kegiatan ilegal sesuai dengan peraturan dan ketentuan yang berlaku.
Blacklist Rekening Nasabah Judi Online
Di sisi lain, Bank Mandiri juga melakukan Enhanced Due Diligence (EDD) terhadap pemilik rekening yang diblokir tersebut untuk proses verifikasi dan pengkinian data nasabah. Data pemilik rekening turut dimasukkan ke dalam daftar hitam agar tidak bisa membuka rekening baru di Bank Mandiri di masa datang.
“Untuk memperkuat upaya pemberantasan judi online, Bank Mandiri juga menerapkan prinsip Know Your Customer (KYC) secara ketat saat pembukaan rekening baru,” imbuhnya.
Melalui penerapan prinsip ini, Ali mengatakan Bank Mandiri memastikan setiap calon nasabah telah diperiksa dengan cermat untuk mencegah dan meminimalisir penyalahgunaan rekening oleh pelaku judi online. Langkah tersebut dijelaskannya adalah bagian dari komitmen Bank Mandiri dalam menjaga integritas layanan perbankan dan melindungi nasabah dari potensi risiko akibat aktivitas ilegal.
“Bank Mandiri berkomitmen untuk terus meningkatkan pengawasan dan pemantauan terhadap aktivitas transaksi yang mencurigakan. Kami memastikan layanan perbankan kami tidak disalahgunakan oleh pihak yang tidak bertanggung jawab. Kami juga mengimbau masyarakat untuk turut berperan aktif dengan melaporkan aktivitas mencurigakan terkait judi online kepada pihak berwenang atau langsung ke Bank Mandiri,” pungkasnya. (dtf)
